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CFA还值得考吗?来自CFA Institute中国会长的实力解读!

时间:2019-11-11 17:10

  这一篇,对于CFA考试抱有迟疑态度的同学,一定要看。未来真正需要什么样的金融人才,你知道吗?看了这篇,你就会明白,而且会更加明确将来的奋斗目标。


  中国已经超越美国,成为CFA(特许金融分析师)考试的全球第一考场,在CFA公布在2019年增加关于人工智能、机器人顾问和大数据分析这三类考题之际,未来不仅会不断地引进包括金融科技等重要的金融行业课题,也会不断增加有关新兴市场的内容,希望CFA能让考生用全球眼光来从事一项事业。


  01


  中国已经成为CFA考试的第一大考生考场原因是什么?


  中国在CFA三级考试总体注册人数的增长速度是很大的,刚刚超过了美国成为世界第一大考场。


  其实这个增长不是一两年了。过去十年来,CFA考试在中国的报名人数一直持续高增长,这和国内金融行业的快速发展直接相关。要知道,CFA课程教的是与投资相关的专业技能,而且是一种非常系统、完整的学习,这一点目前不光在国内,哪怕在国际上,也还没有比它更好的替代品。国内的金融行业现在需要越来越多的专业人才,而这些人才需要系统的、专业的、权威的培训,CFA正好满足了这种需求,所以我觉得这是非常自然的事情。

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  1.中国的发展,对于金融人才的需要。


  今年一级考生的注册同比去年达到了50%的增长率。随着中国改革的深化,对于金融人才的需求更加明显了,而CFA考试体现的是世界投资管理行业最前端的、最及时的内容。


  2.CFA在金融领域含金量非常高


  CFA代表着证券、投行、基金、银行财富管理等方面的基本知识,再加上职业道德,是处于前列的含金量非常高的金融投资管理行业的职业证书,在中国每年800万的毕业生里和中国的海外留学生当中,它的认知程度更高。


  3.中国人对金融服务行业的选择


  在金融行业从事了几年工作的人如果将来想要有更好的工作前景,他会认为CFA是一个非常好的台阶。的确,中国有大量的考生仍然没有四年工作经验,那么我们就需要再等他具有四年工作经验以后,才会给他牌照。


  02


  CFA考试会在2019年增加关于人工智能、机器人顾问和大数据分析这三类考题,这些题目测试了考生的哪些素质?


  中国的互联网金融已经成为主流趋势,以移动支付为代表的金融创新与金融科技的结合恰到好处,未来社会FinTech只有向着更好的方向发展,这是一种趋势。当越来越多的社会问题如股票选择、量化投资、养老保险等问题越来越突出,需要更多更负责的金融解决方案,而金融科技会成为未来金融解决方案的首选。


  金融科技的发展会越来越复杂,但依然需要有人向客户解释,如何使用这些科技。连伯乐发现,越来越多的金融雇主希望他们的员工能够全面的了解人工智能、大数据分析等技术在金融方面的应用,未来掌握FinTech技术的金融从业者,势必迎来更好的发展。


  03


  哪一些技术是长久以来能够在金融行业里完全沉淀下来而不是昙花一现?


  支付永远会存在下去,在中国,移动支付完全取代了传统支付当中的很多功能,未来支付只能是越来越简便可行,覆盖率高。


  成功的金融机构会最大限度地调动技术,不仅仅是为了节约费用,更主要的是用技术的手段来保证服务的质量统一和完整严密,但人在其中的功能仍旧不可能被取代,否则就变成机器社会了。


  04


  中国对技术的狂热追求,是否有隐忧?


  中国在短短几年时间里就成为了全球科技强国,现在它正在塑造互联网的未来。有数亿人在使用智能手机购物、支付、投资。在有些方面要比美国先进的多。中国并不是第一个在科技上领先自我的国家,对于中国来说可能是一件好事,因为有用的产品会找到适合它们生长的位置,而不好的产品会随着繁荣带来的成熟而逐渐消失。


  我认为不是狂热,不过要意识到,只能是用市场的竞争,以及有条理的管理,来让强者打赢仗,让弱者被淘汰,才符合自然规律。


  05


  现在哪一个细分领域的金融人才缺口比较大?


  中国应该加大高端金融人才的培养力度,而且是能够在全球金融市场上运作自如的金融人才。一家中国金融机构不可能再像以前那样,海外分行派一个总经理或者总裁时还需要随身带翻译,现在较大的金融机构选派海外公司的总经理或分行行长时,基本上都达到了CFA程度。


  06


  中国考生缺失的最大一部分是哪项技能?


  我想说,不要轻视文科对于塑造人生成长过程当中所起的至关重要的作用。CFA可以帮助一个人当上投资银行家,但是未来到了更高的管理层面,他未必可以运用自如。从实践来讲,要在行业里站住脚,知道你是谁,知道怎么管理人,比你学会宏观经济、计算模式要更管用。学的太精细永远就是CFA,它的意思是特许金融分析师,不是特许金融CEO。全球金融机构的CEO的背景,起码本科都是文科出身。


  特别是哲学类,还有历史。


  我经常跟考生讲,你得变成杂家,要多学多看多读,什么领域的知识都知道一些,什么都有兴趣。不能整天去算模式,不能木呆呆地在商业环境里面。我


  发现现在的年轻人把自己的走向太早就定位了,而且紧抓着不放,年轻人在本科的时候,就是要享受年轻,学习各种各样的知识,否则未来不会知道怎么处理非常基本的人与人之间的关系。


  所以CFA中国部根据我们的全球会员调研所得出的要求有两点:一是职业发展,一是专业沟通,要培养领导力。


  特别的,要有reflection(自省精神),要善于总结事物,要去想做过的事做得对不对,以后应该怎么去改善,也要有Adaptabitity(适应性),一定要能够具有马上进入角色的能力,在任何情况下都要展现出you are the best的状态来做。即使尚且不是CFA,要照样可以enjoy(享受做一件事)。


  07


  金融从业者在未来十年会面临什么样的挑战?


  现在的从业者面临着很多的冲击,国内强监管,去杠杆的风险,又有金融对外开放,再叠加技术挑战.


  挑战就是要筛选,现在可以越来越明显的看到,光靠名牌大学或者名校MBA的良好教育背景,但没有在实际业务当中有所进展,那么他就很容易被新进入的,更专业化、更国际化的人才竞争下去。


  我的建议就是embrace(拥抱变化),未来行业会变得越来越有竞争性,从业人员要想在这个进程当中不仅仅是生存下来,更要成功,必须要有一技之长。


  总之,成功的金融机构会最大限度地调动技术,不仅仅是为了节约费用,更主要的是用技术的手段来保证服务的质量统一和完整严密,但人在其中的功能仍旧不可能被取代,否则就变成机器社会了。


文章来源:以上内容来自《彭博商业周刊》对CFA Institute中国会长贾立军先生的专访!

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关键词:ACCA | CFA

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